1. Propósito del documento
Este documento describe los requisitos, el procedimiento y las obligaciones aplicables al proceso de verificación de identidad (KYC) en Betjam para usuarios registrados en Argentina. La verificación de identidad es un requisito obligatorio de cumplimiento normativo y no una opción discrecional del usuario.
El objetivo del proceso es confirmar que la persona que opera la cuenta es quien declara ser, que la titularidad de la cuenta y del método de cobro coinciden y que se cumplen las obligaciones de prevención de fraude, lavado de activos y protección de menores establecidas por la normativa aplicable.
2. Obligatoriedad y momento de aplicación
La verificación de identidad es exigible en los siguientes supuestos:
- Antes de procesar el primer retiro de fondos.
- Al momento de activar la cuenta, si así lo determina el sistema de revisión interna.
- Cuando se detecten inconsistencias entre los datos de registro y la información disponible.
- Cuando lo requiera una revisión de cumplimiento iniciada por Betjam.
La plataforma se reserva el derecho de suspender temporalmente el acceso a determinadas funciones de la cuenta hasta que la verificación se complete de forma satisfactoria. Esta suspensión no implica cierre de cuenta ni pérdida de saldo, salvo que existan motivos adicionales de incumplimiento.
3. Documentos requeridos
3.1 Documento de identidad
El usuario debe presentar el Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino vigente, en las siguientes condiciones:
- Imagen del anverso del DNI, con todos los datos legibles.
- Imagen del reverso del DNI, con todos los datos legibles.
- Selfie del usuario sosteniendo el DNI junto al rostro, con iluminación adecuada y fondo claro.
No se aceptan documentos vencidos, con datos parcialmente tapados, con imágenes borrosas o con alteraciones visibles. El nombre registrado en la cuenta de Betjam debe coincidir exactamente con el nombre que figura en el DNI.
3.2 Comprobante de domicilio
En los casos en que se requiera verificación de domicilio, el usuario debe presentar un comprobante emitido en los últimos 90 días. Se aceptan, entre otros:
- Factura de servicio público.
- Resumen bancario.
- Cualquier documento oficial que incluya nombre completo y dirección.
3.3 Documentación del método de cobro
Cuando se solicite verificación del método de cobro, el usuario debe acreditar la titularidad del instrumento utilizado. Esto puede incluir, entre otros:
- Captura de pantalla o documento bancario que muestre el CBU y el nombre del titular.
El nombre del titular debe coincidir con el nombre registrado en la cuenta.
4. Proceso de envío
El usuario debe acceder a la sección de verificación dentro de su perfil en Betjam y cargar los documentos requeridos en los formatos admitidos (JPG, PNG o PDF, según se indique en la plataforma). Cada archivo debe ser legible, completo y no modificado digitalmente.
Una vez enviados los documentos, la empresa procederá a su revisión. El tiempo de revisión habitual es de hasta 24 horas hábiles desde la recepción de la documentación completa. En casos que requieran revisión adicional, el plazo puede extenderse y el usuario será notificado.
5. Causas de rechazo
La verificación puede ser rechazada en los siguientes casos:
- Imagen borrosa o con baja resolución que impida leer los datos.
- Documento vencido o no vigente en la fecha de envío.
- Nombre del documento que no coincide con el nombre de la cuenta.
- Selfie en la que no se distinga claramente el rostro y el documento de forma simultánea.
- Comprobante de domicilio con fecha superior a 90 días.
- Documentación bancaria sin CBU visible o sin nombre del titular.
- Archivos dañados, incompletos o con indicios de manipulación.
En caso de rechazo, se notificará al usuario indicando el motivo y la posibilidad de reenviar la documentación corregida.
6. Tratamiento de los datos
Los documentos e información personal enviados en el marco del proceso de verificación son tratados conforme a la Política de Privacidad de Betjam y a la normativa argentina de protección de datos personales. Los datos se utilizan exclusivamente para fines de verificación de identidad, cumplimiento normativo y prevención de fraude. No se comparten con terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridad competente.
Los documentos son almacenados de forma segura durante el período que establezca la normativa aplicable y las políticas internas de retención de datos de Betjam.
7. Obligaciones del usuario
El usuario es responsable de:
- Proporcionar documentación auténtica, vigente y legible.
- Asegurarse de que el nombre, la fecha de nacimiento y demás datos coincidan en todos los documentos enviados y en los datos de registro.
- Actualizar la documentación si esta vence o si los datos de la cuenta cambian.
- No intentar verificar una cuenta con documentación de terceros.
El envío de documentación falsa, alterada o perteneciente a otra persona constituye una infracción grave que puede derivar en el cierre permanente de la cuenta y en la comunicación a las autoridades competentes.
8. Obligaciones de la plataforma
La plataforma se compromete a:
- Revisar la documentación recibida en los plazos indicados.
- Notificar al usuario el resultado de la verificación o los motivos de rechazo.
- Proteger los datos personales conforme a la normativa vigente.
- No utilizar la documentación para fines distintos a los descritos en este documento.
9. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de soporte de Betjam a través de los canales habilitados en la sección de contacto del sitio. Las consultas deben incluir el nombre de usuario registrado y una descripción del problema o la solicitud.